Online casino

Политика KYC

1. ВЪВЕДЕНИЕТО.

Настоящата Политика за познаване на клиентите (наричана по-долу "Политиката") урежда прилагането на подхода за познаване на клиентите от страна на Дружеството ("Дружеството", "Ние", "Нас", "Нашето").

За целите на настоящата политика:

а) сайта Vulkanvegas.com наричан по-долу за краткост "Сайта";
б) всяко физическо лице, което има акаунт на Уебсайта, наричано по-долу "потребител".

2. ЦЕЛИТЕ НА НАСТОЯЩАТА ПОЛИТИКА.

Дружеството прилага мерките, посочени в настоящата политика, за следните цели:

За да се предотврати нарушаването на Общите условия на Уебсайта и други приложими документи;
За да предотвратим изпиране на пари, финансиране на тероризма и други нарушения на законодателството за борба с изпирането на пари/финансирането на тероризма;
а да предотвратим използването на Уебсайта от деца;
Да предотвратим измами, тайни споразумения и всякакви други незаконни или нелегални дейности на Уебсайта;
Да предотвратим всякакви правни, финансови и репутационни рискове.

3. Риск за клиента.

Дружеството прилага подхода, основан на риска, предложен от Работната група за финансови действия ("FATF"), за да оцени всеки потребител в рамките на настоящата политика.

Категориите на риска са следните

Странови/географски риск Дружеството оценява страната на пребиваване/домицил на потребителя по следните критерии (включително, но не само):

Дали страната на пребиваване (юрисдикция) на потребителя е определена като "Трета страна със стратегически недостатъци" от Европейската комисия (в съответствие с Делегиран регламент (ЕС) 2016/1675 на Комисията и/или всички регламенти за изменение на този регламент) и дали юрисдикцията на потребителя е определена като "високорискова и друга наблюдавана юрисдикция" от FATF;
Дали страната на пребиваване на потребителя (юрисдикцията) е определена от надежден източник като страна, в която липсва подходящ режим за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, или е определена от надеждни източници като страна със значително ниво на корупция или предоставяща подкрепа на терористи или терористични дейности.

Риск за клиента. Дружеството проверява потребителя на Уебсайта по следните критерии (включително, но не само):

дали потребителят е Политически изложено лице;
Дали потребителят е под санкциите на Европейския съюз или на Организацията на обединените нации;
Дали дейността на потребителя е подозрителна. Примерите за подозрителна дейност включват, но не се ограничават до: а) прекомерна активност при депозиране; б) използване на няколко устройства за оторизация на Уебсайта в кратък период от време; в) използване на устройството на потребителя от други потребители на Уебсайта; г) използване на един IP адрес от няколко потребители; д) използване на едно електронно устройство от няколко потребители.

Риск, свързан с транзакциите. Дружеството проверява разходите на потребителя, за да се увери, че те не са високи и/или непропорционални. Дружеството прилага и допълнителни мерки, ако транзакцията на потребителя е подозрителна (вж. "наблюдение на транзакциите").

4. ПРОВЕРКА.

Дружеството прилага стандартна проверка (или, от правна гледна точка, надлежна проверка) при следните обстоятелства:

A. Общата сума на транзакциите, извършени чрез Уебсайта от даден потребител, достига или надвишава 1000 USD/EUR;
B. В процеса на оценка на риска се установява, че даден потребител представлява значителен риск от изпиране на пари или финансиране на тероризъм;
C. Поведението на потребителя съдържа един или повече фактори, които дават основание да се подозира, че потребителят използва Уебсайта в нарушение на Общите условия;
D. В други случаи, когато персоналът на Дружеството счита, че проверката е необходима мярка.

При прилагане на стандартна проверка Дружеството изисква от потребителя да представи следните документи:

Копие или снимка на документа за самоличност на потребителя;
снимка на платежната карта, използвана или предназначена за използване при депозиране на Уебсайта. Важно е, че името на картодържателя трябва да съвпада с името на потребителя, който преминава проверката. CVV кодът, номерът на платежната карта (с изключение на първите 6 и последните 4 цифри) могат да бъдат скрити или покрити. Името на картодържателя не трябва да бъде скрито или покрито по никакъв начин.
Снимка на потребителя, на която са изобразени документите, които са били необходими за преминаване на Верификацията.
В някои случаи - потвърждение на адреса на потребителя. Това може да бъде сметка за комунални услуги, телефонна сметка или други документи, които поради местното законодателство се считат за достатъчни, за да се потвърди адресът на потребителя.
В някои случаи - банково извлечение, писмо от службата/от работното място.
В някои случаи - известие за данъчна оценка.
Снимка на потребителя, който държи лист хартия с необходимите данни, написани на ръка: а) електронната поща на потребителя, използвана при регистрацията на профил; и б) датата на искането на снимката и кода за потвърждение.
Други документи или данни, които може да се изискват в конкретната ситуация.
В някои случаи Дружеството може да поиска от потребителя да се свърже с екипа за поддръжка на уебсайта чрез обаждане (включително видеоразговор).

5. ДОПЪЛНИТЕЛНА ПРОВЕРКА ЗА PEPS И ПОТРЕБИТЕЛИ ОТ ЮРИСДИКЦИИ С ВИСОК РИСК.

Дружеството прилага допълнителни мерки за проверка при следните обстоятелства:

А) Потребителят е политически изложено лице по смисъла на член 3, параграф 9 от Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 г. за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари или финансирането на тероризма или потребителят е член на семейството на политически изложено лице.
Съгласно член 3, параграф 9 от горепосочената директива политически изложено лице е физическо лице, на което са или са били възложени важни публични функции, и включва следните лица:

(а) държавни глави, ръководители на правителства, министри и заместник-министри или помощник-министри;
(б) членове на парламента или на подобни законодателни органи;
(в) членове на ръководни органи на политически партии;
(г) членове на върховните съдилища, на конституционните съдилища или на други съдебни органи на високо равнище, чиито решения не подлежат на допълнително обжалване, освен при изключителни обстоятелства;
(д) членове на сметните палати или на управителните съвети на централните банки;
(е) посланици, шарже д'афер и високопоставени офицери от въоръжените сили;
(ж) членове на административни, управителни или надзорни органи на държавни предприятия.
(з) директори, заместник-директори и членове на управителния съвет или на равностойна функция на международна организация.

Горепосоченият списък не включва длъжностни лица със среден ранг или по-млади служители.

В член 3, параграф 10 от Директива (ЕС) 2015/849 "член на семейството" се определя като:

(а) съпруг или лице, което се счита за равностойно на съпруг или съпруга, на лице, изложено на политическа опасност;
(б) децата и техните съпрузи или лица, които се считат за равностойни на съпруг/съпруга, на политически изложено лице.

Б) Държавата на пребиваване (юрисдикция) на потребителя е определена като "Трета държава със стратегически недостатъци" от Европейската комисия (в съответствие с Делегиран регламент (ЕС) 2016/1675 на Комисията или всички изменящи го регламенти) и/или държавата на юрисдикция на потребителя е определена като "високорискова и друга наблюдавана юрисдикция" от FATF;

C) в други случаи, когато Дружеството счита тази процедура за необходима мярка.

Г) Страната на пребиваване на потребителя (юрисдикция) е определена от надежден източник като страна, в която липсва подходящ режим за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, или е определена от надеждни източници като страна със значително ниво на корупция или предоставяща подкрепа на терористи или терористични дейности.

При прилагане на допълнителна проверка Дружеството изисква да представи документ(и) или данни за източника на богатството на потребителя в съответствие със законовите и регулаторните изисквания на неговата държава. Освен това, в случай на допълнителна проверка, окончателното одобрение на проверката се извършва от висшето ръководство на Дружеството.

Дружеството си запазва правото да събира допълнителни данни за проверка на потребителя за целите на настоящата политика. Освен това, в случаите, когато: а) потребителят откаже да премине проверка; и/или б) Дружеството има достатъчно основания да предполага, че потребителят използва Уебсайта за незаконни цели, и потребителят не предостави доказателства за противното, Дружеството може да информира съответните регулаторни/правителствени/финансови органи за този случай.

6. НАБЛЮДЕНИЕ НА ДЕЙНОСТТА.

Всички операции на потребителите се проверяват за отсъствие на подозрителна дейност. Подозрителната дейност включва, но не се ограничава до:

Използване на няколко карти чрез различни платежни агенти, предложени от Дружеството;
Получаване на специфичен код за грешка при извършване на плащане;
Използване на платежни карти, издадени от различни емитенти, които се намират в различни региони;
Използване на различни платежни инструменти в рамките на кратък период от време (карти, електронни портфейли, банкови транзакции);
Противопоставяне или нежелание на потребителя да провери своята сметка или платежен инструмент, или сметката си като цяло;
Несъответствие на геолокацията на ключови елементи на потребителя (гражданство/пребиваване, доставчик на мобилни услуги, геолокация на IP адрес, BIN номер на картата и др.);
Принципно противопоставяне на всяко телефонно или видеоразговор, непредоставяне от страна на потребителя на негова снимка с документ за самоличност в ръка (при поискване);
Съпоставяне на идентификатора на устройството на потребителя (телефон, компютър, таблет) с идентификатора на устройството на друг акаунт в нашата система.

В случай на подозрителна дейност, посочена по-горе, този въпрос се насочва към отдела за борба с измамите, за да се оцени рискът от този потребител и да се предприемат по-нататъшни действия. Отделът за борба с измамите оценява този проблем и го насочва към съответния отдел за по-нататъшно разглеждане.

7. НАБЛЮДЕНИЕ НА ТРАНЗАКЦИИТЕ.

Всички транзакции на потребителите по теглене и внасяне на средства трябва да отговарят на следните изисквания:

Ако транзакцията се извършва с помощта на платежна карта, името на титуляра трябва да съвпада с името на собственика на сметката на уебсайта. Това означава, че е забранено всякакво използване на платежни карти на трети лица.
Ако транзакцията се извършва чрез използване на електронен портфейл, електронната поща на този портфейл трябва да бъде същата, която е използвана от потребителя при регистрацията на акаунт на Уебсайта.
В случай че депозитът е направен от платежен инструмент, в който няма възможност да се внасят средства, тегленето се извършва по банковата сметка на потребителя или по друг платежен инструмент - там, където е възможно надеждно да се установи, че този платежен инструмент наистина принадлежи на въпросния потребител.
Дружеството не приема плащания от анонимни платежни инструменти (криптовалути, анонимни портфейли и др.).
Дружеството не тегли средства, които са били депозирани от потребителя, към платежен инструмент на друг потребител.

8. СЪХРАНЯВАНЕ НА ДОКУМЕНТИТЕ И ДАННИТЕ НА ПОТРЕБИТЕЛЯ.

Документите и данните, получени по време на Проверката, както и други финансови данни (включително данни за транзакциите и подкрепящите ги доказателства) се съхраняват, пазят, споделят и защитават при стриктно спазване на:

Законодателството на Европейския съюз относно предотвратяването на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари или финансирането на тероризма, а именно Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 г. за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари или финансирането на тероризма, за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и Директива 2006/70/ЕО на Комисията;
Регламент (ЕС) 2016/679 на Европейския парламент и на Съвета от 27 април 2016 г. относно защитата на физическите лица във връзка с обработването на лични данни и относно свободното движение на такива данни и за отмяна на Директива 95/46/ЕО ("Общ регламент относно защитата на данните" или "ОРЗД");
Закона за ограничаване на съдебните производства (Закон 66(I)/2012) на Република Кипър;
Политиката за поверителност на Уебсайта.

9. ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПЪЛНЕНИЯ.

Настоящата Политика може да бъде изменяна или допълвана по всяко време по преценка на Дружеството. Потребителят носи изключителната отговорност да преглежда периодично тази Политика за нови изменения и допълнения. Регистрираните потребители ще бъдат уведомявани за всички промени в тази Политика чрез имейл адреса, който е бил използван при регистрацията на профил в Уебсайта. Всяко продължаване на използването на Уебсайта след изпращането на уведомлението ще се счита за факт, че потребителят е прочел и приел промените в Политиката.